国有企业向上级的年度工作汇报材料（建设开发、金融领域）

xx集团针对当前公司发展现状、面临问题和困难进行了全面梳理，结合工作实际，提出了初步工作建议。现将有关情况汇报如下：

一、发展现状

xx集团于2016年组建，注册资本金xx亿元，主体信用等级评定为AA。2023年完成经营收入xx亿元，净利润xx亿元（不含利息支出xx亿元）。现有内设机构13个、一级子公司11家、二级子公司27家，参股、控股企业14家。截至2024年4月，集团总资产1xx亿元，总负债xx亿元（其中，银行贷款xx亿元，应付工程款等xx亿元，其他应付往来款项xx亿元），净资产xx亿元，资产负债率xx％。

（一）融资贷款现状

当前，集团由于受相关政策和公司主营业务调整等系列因素的影响，新增贷款途径受到限制，类似新能源产业、城市经营、特许经营权等已划出，银行鼓励类的融资主体尚未形成，加上集团贷款结构不良，“短贷长用”短期贷款占比x％，仅靠流动贷款还本付息只能是杯水车薪，融资工作困难重重。

截至2024年4月底，集团带息负债余额xx亿元。其中，隐性债务xx亿元，银行流动资金贷款xx亿元、项目贷款xx亿元、非标融资xx亿元、企业债xx亿元、银行承兑汇票及国内信用证xx亿元、保理融资xx亿元。

2024年，集团应还本付息共计xx亿元（其中，利息支出xx亿元）。1至4月，已还本付息xx亿元；5至12月，应还本付息37.24亿元（月均归还本息xx亿元。最低月份归还本息xx亿元，最高月份归还本息xx亿元）；2025年，预计还本付息xx亿元，其中利息支出xx亿元；2026年，预计还本付息xx0亿元，其中利息支出8.03亿元。涉及银行17家。（附件1）

2024年5月，已筹集资金xx亿元，资金缺口xx亿元；6至12月，预计筹集资金xx亿元，预计可续贷资金xx亿元，资金缺口xx亿元。（附件2）